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股市入門021:運用DEAL原則改變散戶心態

作者: 在: 2013/03/27 – 23:59 25 則留言

很多人喜歡討論股市和股票,其中有些人說:因為我們都是散戶的命,所以才會賠錢!這句話其實只對了一半:前半句是對的,後半句是錯的!

散戶心態導致散戶魂散戶命

散戶是股市中小額投資人的俗稱,有別於資金實力足以撼動個股的大戶和主力,以及資金多到可以撼動台股大盤的外資和投信法人,散戶可能只有千萬以下的資金實力,更沒有上述主力大戶外資投信的”資源”,沒有研究團隊、沒有很粗的電話線,只能單打獨鬥,所以在股票市場上看起來就是一副等著被宰的衰樣。

 

但是散戶一定無法從股市股票買賣中賺到錢嗎?鵝爸爸一路走來,看過很多你我一般的散戶,真的一路賠錢、最後輸光光退出股票市場,難道這真的是散戶的宿命?

 

事實當然不是這樣!事情有因才有果,散戶賠錢的結果,並不是因為散戶的”身分”,而是因為散戶的”心態”。

 

市場上當然不乏賺錢的散戶、不屑跟其他勢力結盟的散戶、甸甸賺到上億身家的低調贏家散戶,他們的贏家心態並不會因為散戶的身分而削減半分,他們知道:股市賺錢與否不在於身分,而是在心態的改變。

 

散戶的心態要如何改變才能進入贏家的心態?我推薦使用DEAL原則:Definition(定義)、Elimination(排除)、Automation(自動停損停利)、Liberation(解放散戶心態)

 deal原則

 

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1. 定義散戶常見的心態:

1.1聽朋友推薦股票:

我有位朋友L君很會投資股票,且經常賺錢,但當他介紹股票給朋友時,他的朋友也買進同樣一檔股票,卻往往不會賺錢,你知道問題出在哪裡嗎?

L君他買進的時機較早、股價位置點當然較低,而且他會技術分析,知道何時出現賣出訊號當賣則賣;而他的朋友有時候考慮了很久,等到股價都上去了才進場,買進的股價位置當然較高。而且因為是聽來的明牌,市場一有個風吹草動,就急急忙忙賣掉了,屢試不爽,當然會虧損,而且還說L君說報的股票都不準之類的話,真的是這樣嗎?

 

1.2聽電視投資股票:

我也有朋友是看電視投顧老師的節目投資股票的,我之前有寫過一篇”投顧老師”的案例,你自己也可以跟著電視試試看,就可以知道效果如何了!

 

1.3看報紙投資股票:

報紙等媒體的新聞稿除了記者自己寫的之外,消息來源還是來自於公司和有心人士,屬於第二手資料。股價才是自己的主人,她絕對只會領先消息,你靠消息等二手資料進場,絕對來不及反應股價。一般來說,這個方式在景氣好、萬股齊漲的時候,可能有獲利機會,但是景氣持平或不好時,要獲利可就機會較小了,反而是虧損的機率比較大。

 

1.4追高殺低:

有一部分散戶心態的人希望買進的股票賺越多越好,毫無目標、策略、方法可言,每天希望開盤都是漲停板,但往往事與願違。這種心態反映在行為上,就是這些散戶喜歡追漲停板,每天看她漲停板,受不了就掛單漲停價買進,但是等買到之後,差不多是主力大戶要出貨的時候了。

股票套牢時,就死抱活抱,和她常相廝守,或者是有報復心態(雜誌最喜歡的向下攤平法),跌一點買一些股票,再多跌一點再買多一點,後果往往不堪想像。請不要這麼做,就算你家有金山銀山,都抵擋不了天上掉下來的刀子刺中之後,源源不絕流出去的資金鮮血。

 

1.5定期定額:

手上要有資金,才有資格投資,散戶的資金不多,更要有計畫的投資股票才對。

一般上班族,可以每個月先存5000元或10000元到定存,你可以把它叫做「財務自由帳戶」。等到存到10萬或20萬時,才把這部份閒錢拿出來準備投資股票。只是準備而已,沒叫你馬上進場買股票喔…

等到股市跌到相對低點時,再買進績優股或是技術分析發現的低檔潛力股。定期定額存錢,等到時機到了才進場,這樣會比每個月固定撥同樣的金額買零股,成本更降低許多,日後的投報率也會相差好幾倍。

 

2. 排除散戶心態:

如同上面列舉的股市散戶心態,你可以先深呼吸、靜下心來問問自己:我命中了上述哪一些散戶心態?

先認錯,才能改。知道自己那些心態導致賠錢之後,再來”反向操作”,會比你自覺什麼都做對了,卻還是得到賠錢的結局有效率許多。

 

3. 自動停損停利:

我在股市打滾很多年,也曾經苦尋方法,卻總是不得其門而入。後來才領悟其中一項道理:散戶要先設定目標價位出場,例如設定停利點20%,20%的賺錢目標一到,就啟動自動停利,這樣從小勝累積大勝,一整年下來也是一筆可觀的數目。

 

如果買進的股票之後,運氣不好,也要以10%自動設定停損點,這樣投資才能長長久久,留住資金等到反敗為勝的時機到來。

 

4. 解放散戶心態:

關鍵是自己有想要「改變」的企圖。

 

投資股票心態不改變,就好像把錢丟到海裏面,一去不回頭,請問受傷之後再來後悔,並說出:早知道就不要投資股票這一類的埋怨有用嗎?

 

要反過來想,投資股票的好處是替自己和小孩的未來,買一張永遠的保險,成功的話,可以晉升為財務自由一族。

 

投資股票的過程會改變你的個性,修正過去不好的習慣,當你也融會貫通、大徹大悟之後,你會覺得投資股票很有趣。等你瞭解當初失敗的原因是什麼,要如何改掉之後,散戶心態就不再是你在股市贏錢的障礙。

 

運用簡單的DEAL原則,讓鵝爸爸改變散戶的心態,進而改變散戶的身分與位置,相信你也可以做得到。

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