首頁 » 股市入門

股市入門021:運用DEAL原則改變散戶心態

作者: 在: 2013/03/27 – 23:59 35 則留言

很多人喜歡討論股市和股票,其中有些人說:因為我們都是散戶的命,所以才會賠錢!這句話其實只對了一半:前半句是對的,後半句是錯的!

散戶心態導致散戶魂散戶命

散戶是股市中小額投資人的俗稱,有別於資金實力足以撼動個股的大戶和主力,以及資金多到可以撼動台股大盤的外資和投信法人,散戶可能只有千萬以下的資金實力,更沒有上述主力大戶外資投信的”資源”,沒有研究團隊、沒有很粗的電話線,只能單打獨鬥,所以在股票市場上看起來就是一副等著被宰的衰樣。

 

但是散戶一定無法從股市股票買賣中賺到錢嗎?鵝爸爸一路走來,看過很多你我一般的散戶,真的一路賠錢、最後輸光光退出股票市場,難道這真的是散戶的宿命?

 

事實當然不是這樣!事情有因才有果,散戶賠錢的結果,並不是因為散戶的”身分”,而是因為散戶的”心態”。

 

市場上當然不乏賺錢的散戶、不屑跟其他勢力結盟的散戶、甸甸賺到上億身家的低調贏家散戶,他們的贏家心態並不會因為散戶的身分而削減半分,他們知道:股市賺錢與否不在於身分,而是在心態的改變。

 

散戶的心態要如何改變才能進入贏家的心態?我推薦使用DEAL原則:Definition(定義)、Elimination(排除)、Automation(自動停損停利)、Liberation(解放散戶心態)

 deal原則

 

非會員請幫忙按一下讚,即可觀看全文

1. 定義散戶常見的心態:

1.1聽朋友推薦股票:

我有位朋友L君很會投資股票,且經常賺錢,但當他介紹股票給朋友時,他的朋友也買進同樣一檔股票,卻往往不會賺錢,你知道問題出在哪裡嗎?

L君他買進的時機較早、股價位置點當然較低,而且他會技術分析,知道何時出現賣出訊號當賣則賣;而他的朋友有時候考慮了很久,等到股價都上去了才進場,買進的股價位置當然較高。而且因為是聽來的明牌,市場一有個風吹草動,就急急忙忙賣掉了,屢試不爽,當然會虧損,而且還說L君說報的股票都不準之類的話,真的是這樣嗎?

 

1.2聽電視投資股票:

我也有朋友是看電視投顧老師的節目投資股票的,我之前有寫過一篇”投顧老師”的案例,你自己也可以跟著電視試試看,就可以知道效果如何了!

 

1.3看報紙投資股票:

報紙等媒體的新聞稿除了記者自己寫的之外,消息來源還是來自於公司和有心人士,屬於第二手資料。股價才是自己的主人,她絕對只會領先消息,你靠消息等二手資料進場,絕對來不及反應股價。一般來說,這個方式在景氣好、萬股齊漲的時候,可能有獲利機會,但是景氣持平或不好時,要獲利可就機會較小了,反而是虧損的機率比較大。

 

1.4追高殺低:

有一部分散戶心態的人希望買進的股票賺越多越好,毫無目標、策略、方法可言,每天希望開盤都是漲停板,但往往事與願違。這種心態反映在行為上,就是這些散戶喜歡追漲停板,每天看她漲停板,受不了就掛單漲停價買進,但是等買到之後,差不多是主力大戶要出貨的時候了。

股票套牢時,就死抱活抱,和她常相廝守,或者是有報復心態(雜誌最喜歡的向下攤平法),跌一點買一些股票,再多跌一點再買多一點,後果往往不堪想像。請不要這麼做,就算你家有金山銀山,都抵擋不了天上掉下來的刀子刺中之後,源源不絕流出去的資金鮮血。

 

1.5定期定額:

手上要有資金,才有資格投資,散戶的資金不多,更要有計畫的投資股票才對。

一般上班族,可以每個月先存5000元或10000元到定存,你可以把它叫做「財務自由帳戶」。等到存到10萬或20萬時,才把這部份閒錢拿出來準備投資股票。只是準備而已,沒叫你馬上進場買股票喔…

等到股市跌到相對低點時,再買進績優股或是技術分析發現的低檔潛力股。定期定額存錢,等到時機到了才進場,這樣會比每個月固定撥同樣的金額買零股,成本更降低許多,日後的投報率也會相差好幾倍。

 

2. 排除散戶心態:

如同上面列舉的股市散戶心態,你可以先深呼吸、靜下心來問問自己:我命中了上述哪一些散戶心態?

先認錯,才能改。知道自己那些心態導致賠錢之後,再來”反向操作”,會比你自覺什麼都做對了,卻還是得到賠錢的結局有效率許多。

 

3. 自動停損停利:

我在股市打滾很多年,也曾經苦尋方法,卻總是不得其門而入。後來才領悟其中一項道理:散戶要先設定目標價位出場,例如設定停利點20%,20%的賺錢目標一到,就啟動自動停利,這樣從小勝累積大勝,一整年下來也是一筆可觀的數目。

 

如果買進的股票之後,運氣不好,也要以10%自動設定停損點,這樣投資才能長長久久,留住資金等到反敗為勝的時機到來。

 

4. 解放散戶心態:

關鍵是自己有想要「改變」的企圖。

 

投資股票心態不改變,就好像把錢丟到海裏面,一去不回頭,請問受傷之後再來後悔,並說出:早知道就不要投資股票這一類的埋怨有用嗎?

 

要反過來想,投資股票的好處是替自己和小孩的未來,買一張永遠的保險,成功的話,可以晉升為財務自由一族。

 

投資股票的過程會改變你的個性,修正過去不好的習慣,當你也融會貫通、大徹大悟之後,你會覺得投資股票很有趣。等你瞭解當初失敗的原因是什麼,要如何改掉之後,散戶心態就不再是你在股市贏錢的障礙。

 

運用簡單的DEAL原則,讓鵝爸爸改變散戶的心態,進而改變散戶的身分與位置,相信你也可以做得到。

標籤: , , , ,

35 則留言 »

  • family 說:

    很棒的觀念,,真的要修正,才有賺錢的機會

  • jkhgtrnnnh 說:

    何時有聚網

  • newbie 說:

    hi, 鵝爸爸 推文了卻還不能看文章.. 是要會員才可以看到嗎?

    • 鵝爸 說:

      我試過可以看呀 不需是鵝寶寶 如果還不行 請更換瀏覽器(舊版IE可能不支援,chrome, firefox都可以) 或是重新整理一次

  • 我想贏 說:

    這就是現在的我><!!

  • 小傑 說:

    只要認識正確的心態,就可以擺脫散戶命運,觀念也隨之改變!

  • yc99 說:

    能否解說一下何謂D(定義)及E(排除 )?

    • 鵝爸爸 說:

      D 重在認識自己 是不是有哪些散戶缺點 列出來之後 才有辦法藉由練習去排除 比如說:以前看到投顧推薦股票就進場 現在就先停看聽 從技術線圖觀察後勢 先模擬

  • amy70108 說:

    鵝爸爸,懶人包的文章從第一篇看到這裡腦中一直有個問題想請教您,20%停利的出場之後,可以再次進場等下一次的波段嗎?但這樣我是不是變成追高的一份子了?記得鵝爸在某篇文章中有說過低點買進的概念,如果我有誤解再請鵝爸指教,停利出場之後我應該要在找下一個標的還是等待再次進場的時間比較好?謝謝鵝爸

  • s7440327 說:

    鵝爸爸你好! 看來還命中不少點,不過有點為時已晚,好幾檔股票都已-10幾%,像這種狀況有解嗎? 殺出?

  • cruz7973 說:

    謝謝鵝爸細心分析! 文章依照你指導的看下來…收穫良多… 我這張股市白紙,透過您的指導,心態調整的正面了…謝謝!

  • lid0128 說:

    謝謝鵝爸,把我們小小散戶一開始會遇到的災難跟我們演練一次 避免受傷><"

  • thtien 說:

    新加入的鵝寶,努力研究中,加油各位!!!

  • Red 說:

    新鮮鵝寶,努力學習,謝謝鵝爸分享!!

  • 泓志 說:

    Thank you 鵝爸 這篇受用很多 收下了

  • child525222 說:

    想請問鵝爸,設定10%停損是為了長久投資 但如果是買績優股雖張數不多,又不急用錢, 可以等待他時間漲回來,也不一定要低於10%就賣出呢?這是我的想法,希望鵝爸可以為我解惑!! 謝謝~~

    • 偉恩 說:

      您應該先探討自己是要投資還是投機,等確認立場再朝著方向前進。雖說買績優股賠了能等它再次漲回,但若買到“過去的宏x電”呢?這些都是風險所在,我們無法知道幾年後是怎樣的情形,就算您說:那我也可以每年等著領股息,請問您要花多久時間才能真正致富?先定位自己,再來想要如果賺錢吧

    • 鵝爸爸 說:

      停損是一個好習慣 雖然表面看起來損失金錢 但卻是替你未來少損失更多金錢打好「避免大賠」的疫苗
      績優股也是會有金字招牌褪色的時候 如果你說的績優股屬於科技股機會更大
      不妨換個角度來計算看看:停損十趴 未來股價跌更深時 你用剩下來的九十趴資金可以買到更多股票呢~

  • 玄子 說:

    鵝爸爸說要設定目標價位停利點賣出,這樣的想法跟想要買股票每年有股利股息的想法比較起來差別在哪裡?要怎麼取捨及思考?

    • 偉恩 說:

      短期與長期持有的差別,也就是「投資」及「投機」的分別,但要配合大盤位階來做思考。當大盤低檔且跟到展望不錯的股票,可能由投機轉變成投資。如何取捨取決於自身個性及時間機會成本

  • 共好鵝寶 說:

    本篇最後這段話:「投資股票心態不改變,就好像把錢丟到海裡面,一去不回頭,請問受傷之後再後悔,並說出:早知道就不要投資股票這一類的埋怨有用嗎?要反過來想,投資股票的好處是替自己和孩子的未來,買一張永遠的保險,成功的話,可以晉身財務自由一族。」我苦練網站裡的心法文章,對於鵝爸的這段話信之無疑,我也苦練留言中的對話、眉角,看到一些鵝寶寶成功的分享,我對鵝爸這段話更是信之無疑。我苦口婆心地呼籲年輕人、小資族有緣接觸鵝爸的網站,用心看一遍,如果覺得心法可以幫助自己,就要積極地改變自己的心態,好好地練心法十遍(網站的全部文章留言)、二十遍、三十遍,買一張永遠的保險,投資三個月所有可用的時間練心法,不是非常值得的事嗎!

    • yuan 說:

      2年多前有幸參加網聚,至今依然每天看數篇文章(每天至少看1小時)喔!心法真的非常非常非常重要!萬分感謝鵝爸的教導!

      • 共好鵝寶 說:

        yuan鵝寶學長!就是我們新手鵝寶學習的標竿,要聽學長的話「心法真的非常非常非常重要!」,我們可要每天至少看2小時喔!

  • 岑芯 說:

    看得真是心有戚戚焉 賠錢的時候總是會說不玩了 又聽到別人賺錢時 心又癢癢的 耐不住又跟進 總是小賺大賠 惡性循環 又不知如何進入股票的世界 看了鵝爸的心法也有10篇了 唯一貫徹心法 才是我現在要有的信仰 期待自己的進步 能慢慢跟隨鵝爸的腳步 也感謝鵝大大們無私地分享~~

  • Joey 說:

    鵝爸 你經常提醒我們 要停損在10% 但我又會擔心, 當我一但停損後, 不久股價就會向上, 我該如何處理?

    • 鵝爸爸 說:

      這是有可能發生的事 代表選股不符合我們的操作模式或是進場點不佳 需要加強選股或進場時機的判斷
      實際操作時若遇到「被騙」 而後續的股價走勢又夠強 老練的操作者會「認錯」買回來 因為此時「認錯」在這檔股票有機會反敗為勝賺回來 所以在市場上認錯不但不可恥 還是高手的表現

      • 酪梨 壽司 說:

        是呀 頭部都做出來誘空 有些掛著等的老手 如沒及時跟著反手除了被嘎 也眼睜睜看外資狂拉XD 這幾天空汙嚴重上山要戴口罩了

  • 乙櫻 說:

    鵝爸你好,我是新生鵝寶乙櫻。 看到這篇文章有些不懂的地方,請問股票可以設定自動停損停利的嗎?自動是我買了後在app設定,%數到了就自動賣出,中間我都不需自己去計算和操作嗎? 另外請問鵝爸,停損10%需要連基本手續費那6%也涵蓋還是不需要呢?

開始留言

error: 版權所有,禁止複製拷貝